(圖/取自網路)
洗錢防制法新規定在今(28)日開跑，修正幅度不小，包括金融機構、買賣不動產、出入境等方面。若是交易不動產、委請律師和會計師管理資產的民眾，將會被問及有關洗錢規定的問題。至於政要人員以及有密切往來的民動，則會加強客戶審查。此外，攜帶、寄送一定價值的現鈔以及物品出入境現在也須申報。
洗錢防制法新規有哪些更動?法務部官員指出，主要有七點。第一，出入境攜帶超過新台幣10萬元、1萬美元等值外幣現鈔，1萬美元等值有價證券、2萬美元等值黃金，或超越自用的鑽石、寶石及白金價值逾50萬元時，須向海關申報。若未申報，全數沒入，不像以前能「存關退還」；申報不實者，超額部分沒入。第二，透過快遞、郵寄或貨物運送等出入境者，也適用相同規定。第三，除金融機構及銀樓業外，這次新增許多非金融機構加入執行洗錢防制法規定，包括地政士及不動產經紀業。
(圖/取自行政院)
第四，律師及會計師也加入執行洗錢防制法行列，委託律師或會計師管理資產或開設公司時，也會被多詢問，以了解是否涉及洗錢。第五，金融機構對防制洗錢作業，須更加確實執行，民眾與金融機構往來，開戶、匯款或買保單等，可能會被問的比較多。第六，若是國內的PEPs（高知名度政治人物或重要政治人物）、PEPs家人或密切關係的人，跟金融機構往來、買賣不動產、委託專人管理資產等，都會被加強客戶審查。PEPs的範圍共18類、人數700多人，執行四個月後再檢討。第七，不論是利用人頭，或被當人頭的，只要涉及洗錢行為，就會被處刑責。
