(圖/翻攝自網路)
一、 受裁罰之對象：台中商業銀行股份有限公司
二、 裁罰之法令依據：洗錢防制法第7條第3項、信託業法第 57條、銀行法第61條之1第1項
三、 違反事實理由及處分結果：依據金融監督管理委員會(下稱金管會)檢查局105年對該行一般業務檢查報告，該行辦理洗錢防制、法令遵循及金融商品交易額度審核作業等核有缺失，經核違反法令及有礙健全經營之虞：
(一) 金管會前次檢查就該行未申報大額通貨交易提列意見，本次檢查仍有8筆大額通貨交易未向法務部調查局申報，核有違反行為時洗錢防制法第7條第1項及本會「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」第4條規定，依洗錢防制法第7條第3項規定，核處新臺幣60萬元罰鍰。
(二) 該行銷售僅限專業投資人申購之境外結構型商品予非專業客戶，核有違反信託業法第18條之1第2項授權訂定之「境外結構型商品管理規則」第22條第1項第3款第1目規定，依信託業法第57條規定，核處新臺幣60萬元罰鍰。
(三) 該行有建議70歲以上客戶購買國外有價證券之情形，核有違反信託業法第18條之1第2項授權訂定之「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」第21條第1項第3款之規定，依信託業法第57條規定，核處新臺幣60萬元罰鍰。
(四) 該行辦理衍生性金融商品業務核有下列缺失，有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，核處應予糾正：
1. 財務行銷人員獎金發放依據之「104年財務行銷業務獎勵專案」，未將非財務指標全數納入考核，核有礙該行健全經營之虞。
2. 辦理客戶衍生性金融商品交易額度審核作業，對所徵財務報表不合理處未詳加查證說明，未分別對避險及非避險額度訂定不同之額度核給標準，且核給客戶交易額度未考量同業額度，核未落實「銀行辦理衍生性金融商品自律規範」第25條第2項第2款及第3款規定。
聯絡單位：銀行局信託票券組
聯絡電話：8968-9763
如有任何疑問，請來信：
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