一家證券公司的發展成敗，跟經營者的理念有莫大關聯。求新求變的同時，能否找到客戶心中缺失的拼圖，掌握社會脈動，始終是金融市場不變的顯學。
如果是你，通常會選擇以什麼方式購買股票？是跑到俗稱「號子」的證券商營業處所盯盤，並請營業員下單？還是點開手機或是平板，靠APP搞定所有買賣？
不可諱言，不管是哪種形式，當網路科技越來越發達，傳統的營業模式已經慢慢式微，正面挑戰傳統券商舊有的操作手法，一時間各券商無不推出行動下單APP以迎合趨勢，只為搶下新世代的金融商機。
為提供台灣民眾在選擇證券時的指標與認知，《卓越雜誌》委託世新大學民意調查研究中心進行《二○一八卓越證券評鑑》，針對國內證券公司品牌形象、理財團隊、投資產品創新、財富管理、數位服務、小資理財、服務認知等方向，進行第一階段四千份全國民眾網路調查，做為此次評比的調查基礎，後邀集專家及學者，參考客觀數據資料，於八月二十三日舉辦評鑑會議，以網路調查的六成加上專家評鑑分數的四成，確立此次獲獎的所有名單。
網路+專家評鑑 選出卓越最佳證券得主
此次本刊邀集世新大學財金系主任徐苑玲、世新大學財金系教授吳秋慧、台灣大學財金系教授李存修、政治大學財管系教授周冠男、卓越雜誌董事長丁雯洲、卓越雜誌總經理王玉路，組成專家評審委員會，針對入選券商表現及產品服務面向進行評分與意見交流。
「像是風控、創新能力等消費者較沒辦法注意到的細節，其實才能看出企業在營運上的優劣。」針對專家評審評分標準，擔任此次會議主持人的世新大學知識經濟發展研究院主任鍾岳勳說。
提到投資產品創新獎，李存修表示，「券商好像很少有新的產品，以前有結構型，但是金融海嘯後全部陣亡。」吳秋慧也認為，金融海嘯後就很少推行創新，對於券商發展相當可惜。
「元大寶來ETF很強，比較像在進行ETF配置，其實機器人理財都差不多，差異比較大的是後端怎麼操作！」針對理財機器人的操作運用，周冠男認為，理財機器人是透過大數據資料蒐集及分析，為消費者配置適合的產品，發展至今，各家產品其實大同小異，因此評分重點，要放於機器與證券端的售後服務是否到位。
評鑑會議結束後，專家們也提出些許建議。李存修認為，由於期貨商沒有足夠通路，因此期貨市場一半以上是由券商做出來的，以後可以考慮頒發券商的期貨貢獻獎以兹鼓勵。「活動已經辦了六年了，未來是不是可以請券商親自進行簡報，評審也能當面提問，相信一來一往間彼此都會有收穫，且資訊會更加對稱。」周冠男期許。
法規鬆綁 張傳章：將協助證券市場升級
根據調查結果，此次分為金控證券及非金控證券兩大類，共十三家券商獲得肯定。而本刊於九月十四日，假台北寒舍艾美酒店舉辦頒獎典禮，邀請金管會副主委張傳章擔任頒獎嘉賓，給予金融產業鼓勵與指導。
張傳章表示，非常榮幸能獲邀參加「二○一八卓越證券評鑑」的頒獎典禮，因此代表金管會感謝主辦單位長期以來對於金融市場的關注，並激勵證券市場業者持續進步。
張傳章分享，國內資本市場逐漸成熟，台灣市場制度也日漸完備，加上這兩年來政府推動友善資本市場措施，今年證券市場表現相當亮眼，「一○一七年上半年稅前淨利高達二二六．四二億元，比去年同期增加九三．二億，幾乎成長近七成，成效看得見。」此外，張傳章強調，為了協助證券市場升級，金管會也提出「金融發展行動方案」、擴大金融創新及優化公司治理等措施，希望打造一個具有前瞻性及競爭性的台灣市場，讓證券業更加蓬勃發展。
卓越雜誌發行人林定芃則強調，經過這幾年互聯網、AI、區塊鏈的震撼教育，不少大客戶慢慢開始變成程式交易，證券業儼然蛻變出很多新的經營方法；再加上未來將實施的逐筆交易變革，證券業者可能面臨客戶流失等問題，不得不慎重面對。「我們希望透過調查評鑑，挖掘出證券公司的特色，同時也期待台灣券商能持續蓬勃發展」。
商業發展研究院董事長許添財指出，「近日前往日本富士通、Panasonic參訪，我發現他們都在力拼數位轉型，並訂出外銷指標以突破日本逐漸老化及凋零的市場，對此台灣也必須有警覺心，才能掌握新商機」。
資訊來源：卓越雜誌
【101傳媒／整理報導】
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