融業界不斷推陳出新的商品，投資理財選項極其多元，然而，隨著科技世代來臨，使得證券業者增加許多服務面向的競爭力，在證券業良性競爭之下，也帶給民眾更多的選擇、更新穎的智慧理財方式……。
在金融商品眾多的情況下，大部分民眾多以前三次所接觸到的業者為選擇考量，難以細部比較各家券商優勢，為評選出優秀券商，提供民眾選擇的參考依據，卓越雜誌深入瞭解各證券公司最新發展特色，委託世新大學民意調查研究中心舉辦《2017卓越最佳證券評鑑》調查，讓民眾更清楚瞭解各證券商的發展動態與布局。
專家學者評鑑
交流達成共識
關於此次評審方式，卓越雜誌委託世新大學民調中心負責調查，針對國內證券公司表現、服務認知評比，透過電話訪問收集資料，調查結果再由《卓越雜誌》依照專家學者會議評比得出此次獲獎名單。
本次調查對象，為全國二十二縣市20歲以上一般民眾對證券公司的認知，有效樣本數一一六八份，依二十二縣市人口比例做分層隨機抽樣，在九五％信心水準下，抽樣誤差在正負三％以內。
為避免調查樣本數以民間為主體，未有機構、法人等意見稍加平衡，十月三十一日本刊邀請台灣經濟研究院院長林建甫、台灣金融研訓院副院長盧陽正、崑山科技大學教授馮國豪、文化大學教授戴銘昇、《卓越雜誌》董事長丁雯洲、《卓越雜誌》總經理王玉路組成《2017七卓越最佳證券評鑑》評審團，並以民意調查分數的六成以及四成專家評選分數計算出此次調查結論。
此次專家評比以企業優勢、歷年獲獎事蹟、公司治理、企業社會責任、一○六年上半年財報表現作為評分重點，在研讀各家券商完整資訊後，專家學者依據世新大學民意調查研究中心所提供的民調結論作分析，評鑑現場猶如證券趨勢論壇，沒有嚴肅的考核感，反倒是專家學者間的交流，從券商的基本資訊、新聞到行銷廣告，都成為討論重點。
「給分數時，常常會出現個人對分數定義的落差，我認為共識決會是最理想的方式。」林建甫提出建議，使得在場評審員也能多加交流想法與觀察。
「我常看到這一間券商做減碳排放的形象廣告，應該在企業社會責任分數上會很高才對呀！怎麼沒有在前三名呢？」盧陽正以實際生活觀察對民調報告提出疑問，「一般民眾對於這部分比較難瞭解，現在電視上作廣告相對沒用，年輕滑世代已很少看電視了！」馮國豪與戴銘昇也參與回覆實際現況。
會後專家學者對於調查細項樣本數比例、調查年齡、網路調查提供建議，使得民調精準度能夠精益求精，此外也不吝給予獎項，希望鼓勵券商持續努力，讓用心被看見。
新世代證券市場
看好年輕人參與
根據世新大學民意調查研究中心及專家學者會議評鑑後，一共十二家證券公司獲得九項大獎，而本刊於十一月十三日在台北寒舍艾美酒店舉行頒獎典禮，現場邀請到金融監督管理委員會副主委鄭貞茂、台灣經濟研究院院長林建甫、臺灣證券交易所副總經理林長慶、台灣金融研訓院副所長林士傑、立法院立委羅致政等貴賓共襄盛舉。
鄭貞茂表示，證券業這幾年比較辛苦，但今年已經是金融業界中成長幅度的最大贏家，「我們特別提升小額投資的便利性，今年九月底為止，定期定額已經超過三萬人次、成交金額達到六億，雖說數量不算多大，但是對於股票市場是有效果的，」不斷擴展業務及鬆綁法規，說明了金管會鼓勵小額投資來提升年輕人參與。
「證券過去的資金常被挪用，現在可以真正投入業務經營了，」鄭貞茂更說到，金管會現在討論開放證券商指數投資證券，也放寬證券商對外負債總額，增加營運空間來面臨金融科技的挑戰，「現在投資人的下單習慣漸漸在改變，」鄭貞茂發現年輕族群購買臺股量偏少的原因，並非沒有資金，而是偏愛爆發性成長的獨角獸型股票，所以如何讓新創事業能夠掛牌，吸引更多年輕人投資，是金管會努力的方向。
最後更強調金融創新實驗區已經開放，雖然金融業界線越來越模糊，但是得以靈活運用的人力與科技服務，將會帶給業界更新奇的激盪。
金融界翹楚
共勉券商齊花開
《卓越雜誌》發行人林定芃特別致敬券商從業人員，並表示「電子化交易後，已經從三○％交易比例擠到五○％高占比，可以看到證券業的從業人員將會面臨更多的競爭，」也提到，證券業的素質平均要求比銀行保險業高，證照取得也更加困難，如果主管機關能夠開放更多空間給證券業經營，相信在同業良性競爭與交流下，不僅可以提升臺灣競爭力，還能帶給投資人更上一層的服務效果。
「從去年臺灣股市平均交易量僅有七、八百億，到今年已達一千兩百億的交易量，」林長慶特別感謝證券業者們的努力，表示在過去景氣不好的時期，各券商除了節流也進行創新，對於強化投資人服務的線上辦理部分，有效增加年輕族群的參與，可看出股市漸回穩。並表示交易所將放寬證券商場地限制，並鼓勵營業員接單買賣之外，能夠接觸更多管理相關業務，協助提升績效。
林建甫也以經濟研究專業與現場分享未來趨勢，「未來銀行不一定會存在，但是投資資本市場與買賣股票仍不會停止」，並表示，未來AI帶來的改變及進步，可以取代許多軟硬體，但是卻無法取代人類的溫度，所以如何更方便運用數據並進一步分析、成為與客戶互動的利器，將會是未來的課題。
林士傑表示，研訓院所做的調查中，看到金融科技與金融創新是最迫切需要的項目，因此在《卓越雜誌》所舉辦的評鑑中，也確實地表現出民眾的反應，使金融研訓院能夠針對民眾的需求彈性做調整，為臺灣金融創新做精準的服務。
各主管機關皆給予證券業者莫大的鼓勵與支持，主管機關在瞭解業者與民眾的需求下做調節，不斷增加證券業營業空間，也道出了金融業將隨時跟上新世代腳步的動能。
【101傳媒／整理報導】
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